最近、楽天証券でつみたてNISAやらIDECOやらをはじめたひいらぎやなのですがちょっと不明点があって、せっかくなのでチャットサポートを使ってみました。
チャットサポートって？
昔はいろんなサービスについて、Webなどでの情報がしっかりそろっていないと電話やメールで聞いていたりしていたのですが、電話は全くつながらないし、メールはメールで文面を考えて連絡をしないといけないのでそれぞれ結構ハードルが高いですよね。というか電話はつながればいいですが、メールなんかだと一往復の時間が長すぎていつに立っても必要な情報がわからなかったりします…。
以前、使っていたMacBookProが壊れてしまって、そのやりとりにたまたま東京にいたこともあってまず銀座のGenius Barに行って症状を確認してもらい、ロジックボードが壊れているから修理にはディスクの内容が飛ぶかもしれないといわれ、うーん、それならバックアップしてから来ますといって北陸に戻ってきて対応してもらおうと思ったら、こちらで業務委託されているカメラのキタムラは委託されているだけで情報共有されていなかったりとか。それで、チャットサポートでお願いしようと思ったら英語対応で英語で対応してもらっても、結局情報の共有が出来ていなくていろいろと大変だった記憶があってちょっと精神的なハードルがあったのでした…。完全にこれは1ベンダに関する刷り込みですね。
とはいえ使ってみた。
ちょっと調べてみてわからなかったのでせっかくの機会だと思って楽天証券のチャットボタンを押してみたのでした。
質問は大雑把にいって以下の2点でした。
- 年度の途中から積立NISAに申し込みをしたのだけど年間の上限の40万円を入れた方がいい気がしていてそのように分配をしたつもりだったのだけど、楽天銀行の残高によるステータス確保のために積立予定日を26日にした（楽天銀行は25日の残高でステータスに影響がある）のですが、12月26日の申し込みだとおそらく年度内の積立設定がされず、今年中に40万円の積立が出来ないように見えるけど認識は正しいか
- ↑が正しいとして、いつくらいに設定すれば良いか。12月の引き落としのタイミングだけ変更することが可能か
これをまとめて、チャットに入力しました。その前に簡単なアンケートとして入力デバイスについて書き込むことを求められました。（PCかモバイルかなど）
まとめて入力するとしばらくして回答が。しばらくといっても数分です。
支払いの方法として証券口座であるという確認のもとに、1はその通り。僕の場合は投資信託なので、ファンドによって違うが実際の購入には5〜6営業日くらい必要になるので2021年の場合は12月23日ころに積立指定日を設定するとおそらく大丈夫とのことでした。
支払いについての日付変更は12月だけでも可能。ただし12月だけの設定の場合は11月の引き落としが終わってからでないといけないとのこと。現時点10月に11月の支払いの設定をすっとばして12月の積立指定日の設定はできないそう。また、問合せをした18日の時点で、17日以前に今後の積立指定日を変更すると「毎月」の指定になってはいるものの10月の指定日は過ぎてしまっているので、10月の引き落としはされないとのことでした。
このあたりはざっくり調べた感じではWebでは見つけられなかったのでたかだか10分ほどのやりとりで確認が出来て非常にありがたかったです。
問合せのコツ
これはメールでもなんでもそうですが、相手の事を考えてYes/Noで答えられるようにする、質問の内容を明確にして回答をしやすくするというのが前提ですね。こうすることで質問者、回答者ともに幸せになります。何を聞いているのかが明確であれば答えも簡単ですよね。
そんなこんなで以前の経験とは全く違って大分楽に答えにたどり着けました。今後はうまく活用できればと思っています。とはいえおそらく担当の方と質問の仕方にも大きく依存すると思います。
お互い楽に対応ができるようになるとよいですね。